Découvrez Strategic Advice Manager (SAM), le système d'IA qui aide votre équipe de conseillers à donner le meilleur d'elle-même — sans les remplacer. Déterministe, vérifiable et fondé sur les meilleures pratiques codifiées en planification financière, SAM offre une intelligence de planification à laquelle vos conseillers peuvent faire confiance et que votre équipe de conformité peut approuver.
SAM prend en compte les objectifs, les priorités et la tolérance au risque de vos clients afin de faire émerger les stratégies les plus susceptibles de les faire progresser. Chaque scénario a une raison valable.
SAM n'est pas un GML. Il s'agit d'un système expert d'IA basé sur des règles et construit sur les meilleures pratiques codifiées en matière de planification financière. L'expertise est intégrée, mais vous choisissez les suggestions que vous souhaitez accepter.
Lorsque SAM prend en charge des calculs complexes et analyse les données, les conseillers ne font pas que gagner du temps. Ils peuvent se consacrer pleinement aux conversations importantes avec les clients et donner des conseils qui vont au-delà des chiffres.
Des centaines de suggestions sont testées en temps réel : SAM projette chaque scénario par rapport au plan, puis les classe et les priorise à l’aide d’un algorithme coût-bénéfice qui prend en compte la situation financière du client, ses objectifs, les pratiques à suivre, sa tolérance au risque et ses préférences en matière de planification.
Les conseillers ne peuvent pas déceler toutes les lacunes, tous les risques ou toutes les opportunités sur l'ensemble d'un portefeuille d'affaires. SAM peut. Les Informations sont affichées directement sur le tableau de bord du conseiller afin de signaler ce qui est sur la bonne voie et ce qui nécessite une attention particulière.
Un conseiller humain peut garder à l'esprit simultanément plusieurs stratégies. SAM les évalue toutes simultanément. Il en résulte un plan d'action hiérarchisé et solide que les conseillers peuvent présenter en toute confiance et sur lequel les équipes chargées de la conformité peuvent s'appuyer.
Évaluez en un coup d'œil l'exhaustivité et la qualité du plan grâce à une mesure unique de sa santé et de son efficacité globales. À mesure que de nouvelles stratégies sont appliquées ou que des événements de la vie modifient la situation d'un client, la cote est mise à jour en temps réel, offrant aux conseillers une lecture instantanée de l'état d'un plan et des éléments à modifier.
J'adore travailler avec SAM, surtout parce que ça me permet de sauver du temps puis de passer plus de temps avec mon client. Ultimement, je ne fais pas nécessairement moins d'heures, mais les heures que je mets sont beaucoup plus efficaces.
Your advisors get plan-aware answers on KPIs, reporting, and strategy — asked in plain language, right inside the workflow. SAM Guide draws only from the plan itself, not the internet, so SAM Guide stays compliant.
SAM builds a tailored plan. Lydia helps your advisors deliver it with a human touch. Lydia, a behavioral intelligence agent from Shaping Wealth, brings in-the-moment coaching into the advisor workflow — so every advisor delivers advice with confidence and empathy to inspire better client outcomes.
In a fiduciary conversation, "because the AI said so" won't hold up. Because SAM is deterministic, every strategy can be inspected, re-run, and validated. A regulator can follow the logic, and so can your compliance team.
Autoplanification avec SAM. Regardez un plan se concrétiser en quelques minutes.
Découvrez comment un plan financier peut être élaboré en quelques minutes, et non en quelques heures. Laissez SAM se charger du gros du travail en préparant une ébauche, afin que les conseillers puissent se concentrer sur la manière de présenter les informations et consacrer leur énergie aux échanges avec les clients, plutôt qu'aux calculs.
SAM est le moteur de planification exclusif de Conquest.
C'est un système expert d'IA qui analyse le portrait financier complet de chaque client et propose des stratégies classées par ordre de priorité et concrètes. Contrairement à l'IA générative, SAM est un moteur de calcul déterministe : il produit des résultats vérifiables et reproductibles, basés sur les meilleures pratiques codifiées en planification financière.
Oui. Et dans l'environnement réglementaire actuel, cela compte. Puisqu'il s'agit d'un système expert d'IA, le moteur de calcul déterministe produit les mêmes résultats à chaque fois, avec les mêmes entrées.
Un organisme de réglementation, un responsable de la conformité, un conseiller ou un client final en planification autonome pourrait relancer un scénario et obtenir la même réponse en utilisant les mêmes entrées. Les conseils en planification financière au Canada CRM2/CRM3), aux États-Unis (Best Interest, DOL Fiduciary) et à l'échelle mondiale (UK FCA Targeted Support) sont assujettis à un examen réglementaire rigoureux. Si un conseiller présente une stratégie, une projection ou un plan à un client, il doit y avoir des chemins défendables et traçables de l'entrée à la sortie. Par conséquent, un moteur de calcul combiné à un algorithme de stratégie (comme SAM, où l'intervention humaine est attendue) offre une chaîne logique vérifiable où chaque taux, règle fiscale, calcul et résultat peut être inspecté et validé.
Non. SAM est un moteur de calcul déterministe propriétaire qui ne contient ni ne prend en charge d'algorithme qui apprend et s'adapte.
SAM est un système expert qui s'inscrit dans la vaste catégorie de l'« intelligence artificielle », mais il s'agit d'un moteur de calcul déterministe ou d'un système expert d'IA. Ce n'est pas un grand modèle linguistique (LLM) ou une IA générative comme les modèles d'OpenAI, d'Anthropic et d'autres; les modèles d'IA générative peuvent produire une réponse légèrement différente à chaque fois.
Les garde-fous SAM sont conçus pour soutenir la conformité réglementaire dans le cadre de multiples cadres réglementaires, notamment CRM2/CRM3 (Canada), les normes de l'intérêt supérieur et de fiduciaire du DOL (États-Unis), et le soutien ciblé de la FCA (Royaume-Uni).
SAM est conçu en s'appuyant sur une architecture de résolution de problèmes appelée le « système Blackboard », où chaque stratégie codifiée est testée, classée et priorisée en fonction de la situation financière actuelle d'un client.
SAM tient également compte des objectifs saisis, des meilleures pratiques de planification financière, de la tolérance au risque et des préférences de planification dans le classement et la priorisation.
Les stratégies sont des occasions de planification financière entièrement encapsulées, représentées sous forme de changements axés sur les données qui peuvent être appliqués et évalués de façon cohérente.
Chaque stratégie est encadrée par des garde-fous en fonction des règles de l'impôt sur le revenu applicables dans le territoire concerné, de la conformité réglementaire, de la capacité de trésorerie et des préférences personnelles.
Non. Puisque SAM est un moteur de calcul, toute erreur est systématique, détectable et non aléatoire.
Vous pouvez réexécuter les mêmes entrées et obtenir le même résultat à chaque fois. C'est fondamentalement différent de l'IA générative ou des LLM populaires, où les erreurs sont imprévisibles et peuvent apparaître sous différentes formes à chaque fois.
